成监管部门,腾讯构建全产业链防护体系

作者: 财经新闻  发布:2019-06-14

中新网1月11日电 在智能化深入各行各业的今天,人工智能、大数据等新技术已经成为市场监管创新的重要手段。2018年12月25日,广州天河警方在腾讯安全神鸮(xiao,音同“肖”)大数据市场监管平台的线索支持下,捣毁一个涉嫌虚假销售男性壮阳药的诈骗团伙,抓获涉案人员77人,查货涉案伪劣保健品26种702箱,涉案金额过千万元。

中新网1月16日电 1月14日,在腾讯2018守护者计划大会上,腾讯公司董事会主席兼首席执行官马化腾表示,腾讯将全面开放自身技术与能力,积极参与到“新科技”、“新联盟”、“新生态”的开放协作中来,让它们成为“守护者计划”的三个同心圆,共同构建“网络安全共同体”。

事实上,自腾讯安全神鸮上线以来,陆续和全国各地10多个市场监管部门展开合作,用“AI 大数据”技术为监管部门提供实时监测和预警,在保健品领域发现了大量的网络违规线索。不仅为人们提供了安全保障,挽回大量的经济损失,同时还成了监管部门的"好助手"。

会上,腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳发表了题为《AI赋能监管科技》的演讲,他指出,随着全国金融创新的井喷,以及人工智能等技术的普及,许多尚未得到定性的灰产或潜在早期欺诈模式正在萌芽,如传销、微盘交易、刷单返利、广告作弊、虚假理财、非法吸储甚至洗钱等,这些风险模式的隐藏性以及危害性比起传统电信诈骗更大,对黑产的吸引也随之变大。为此,腾讯安全反诈骗实验室也将在2018年通过技术升级开放,在已经构筑的全链条反诈骗防护体系基础上,更加重视基于人工智能的网络安全态势感知技术在监管科技上的应用,持续为各监督部门赋能。

上百种疾病症状 一套“包治”神药

反黑成果斐然 全产业链防护体系建成

“不打针,不吃药,治疗各种疾病”、“7-15天见效,彻底根治不复发……”案发地点位于天河区珠吉辖内的一家名为御某堂药店的二楼。当警方将嫌疑人控制时,该团伙人员刚刚开始一天的工作。

十九大报告指出,我国需要“加强互联网内容建设,建立网络综合治理体系,营造清朗的网络空间”。“守护者计划”是腾讯积极推进网络强国建设,负起社会责任,全面携手公安、工商、银行、运营商、互联网企业及网民,发挥腾讯大数据、平台运营能力及海量用户优势的公益平台,腾讯安全反诈骗实验室是该平台的核心研发机构。

大白天紧闭着窗帘,昏暗狭窄空间里,60余名业务员每人一台电脑和七八部手机,开启同时和多人聊天的模式。他们的任务就是假冒中医,在社交软件上接受客户的健康咨询。

2017年,腾讯在推动普惠金融发展、打击网络传销、维护食药安全三大领域,相继与国家食药总局、国家工商总局、北京市金融局、深圳市金融办展开合作:与国家食品总局合作建立互联网食药大数据监管指数平台,通过建立规则学习、关联挖掘、预警处置模式,累计打掉价值涉案金额总值8000万元的虚假药品、保健品和假货团伙,监控发现违规产品虚假销售50余起,日均拦截食药网站访问1000万次;同北京市金融工作局、深圳市金融办合作建立大数据金融安全监管科技平台,致力于通过资源共享,对各种金融风险进行识别和监测预警,共同保护金融消费者合法权益,助力地方金融监管,防控金融风险。

“无论客户说什么症状,我们都是按照固定的话术内容推销同一套产品。”该团队主犯交代,客户通过线上转账交订金,客服线上下单线下发货,销售完一周后还会回访,若没有效果,他们会设法让客户相信是因为药量不够,从而继续推销产品。

而在大众普遍关注的网络传销领域,腾讯与国家工商总局共同建立“网络传销监测治理基地”,围绕传销违法活动的线上监测、调查处置、善后处理、宣传教育、法律研究等开展全方位合作。借助腾讯安全反诈骗实验室的“可疑网络传销态势感知平台“,已经形成从主动发现传销平台-传销平台预警播报-传销平台线索追踪-推动警方案件侦查的业务链条,通过可视化技术清晰呈现出安全事件关联、预警、追踪等业务逻辑,并最终推动线下监管和精准打击。2017年,监测到3000家传销风险平台,参与用户超过3000万,其中监测到的6家风险平台已经被定性为传销平台,负责人已经被控制。

图片 1腾讯安全神鸮助力警方打掉大型虚假保健品诈骗团伙

除此之外,2017年,“守护者计划”借助旗下腾讯安全反诈骗实验室的反欺诈新利器——反诈骗智慧大脑,持续向电信、金融、食药安全等领域的反诈骗工作赋能。据悉,反诈骗智慧大脑基于人工智能技术研发,涵盖金融反欺诈引擎“灵鲲”、资金流查控系统“神侦”以及事前预警的“网络态势感知”,与更早之前建立的反电话诈骗系统“鹰眼”、打击伪基站系统“麒麟”、情报分析平台“神羊”、网址反诈骗系统“神荼”等十余款反诈骗产品,覆盖通讯、金融等领域的诈骗黑产作恶的各个环节,能够在诈骗的事前、事中以及案情分析等关键环节起到作用,为警方以及金融、食品药监、通讯等监管部门提供了全方位的人工智能 大数据反诈骗体系。

除了线上问诊,该团伙还通过线下“老中医”门诊方式推销产品。楼下的御某堂药店内,一名吴姓的“老中医”负责中医全科看诊。事实上,吴某并没有医师执业资格证,推销的药品包括医用冷敷贴“X肾灸”、喷剂“X久久喷剂”等,单价数百元,但远未达到其吹捧的功效。

其中,“鹰眼”落地全国20多座城市,累积挽回用户损失10亿元。“神侦”正式运行3个月以来冻结诈骗资金6.5亿元,冻结恶意银行卡数万张。“麒麟”落地全国20多座城市,令全国总体伪基站骗案发率下降70%。“网络态势感知”累积监测可疑传销平台2500多个。“神荼”在十多座城市上线,上线地区网络诈骗案发率日均下降50%。“灵鲲”日拦截金融欺诈申请超过10万次,挽回资金过亿元。

为了躲避追查,该团伙还制定了一系列的“规章制度”:公司不提供任何一问一答式的话术剧本文档,部门经理、组长也不得给普通导医员工提供此类话术剧本文档,所有员工从别处拷贝的话术剧本文档等此类文件必须自行删除并不得在公司内拷贝、传播、使用。若由此带来的客服纠纷,欺诈嫌疑由员工个人承担。

反黑重心前置 创新技术解决黑产新威胁

每日20亿网址识别 自动识别网络虚假广告线索

峰会上,李旭阳也针对传销、微盘交易、刷单返利、广告作弊、虚假理财、非法吸储甚至洗钱等黑产已经出现的新情况提出预警。他指出,这些隐藏风险的危害性以及隐蔽性比起传统电信诈骗更大,对黑产的吸引也随之变大。

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